2019-05-29
淳厚基金在為廣大投資者提供專業(yè)理財金融服務的同時，一直致力于貫徹落實《反洗錢法》等法規(guī)及其配套制度的要求，切實履行法律賦予的反洗錢職責和義務，提高投資者對反洗錢工作的知曉率、支持率和參與率。本期推出反洗錢知識問答，以供廣大投資者進一步了解反洗錢工作與“掃黑除惡”活動的知識，與淳厚基金一起，共同為創(chuàng)造平安金融環(huán)境而不懈努力。
一、反洗錢工作對于金融安全有著什么樣的意義？
2017年9月，國務院辦公廳發(fā)布《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》，標志著我國反洗錢工作已上升至國家戰(zhàn)略層面，反洗錢工作在維護國家安全和金融穩(wěn)定上的重要性不斷得到認可和加強。隨著反洗錢標準從“規(guī)則為本”向“風險為本”轉變，反洗錢工作重點也更加聚焦于打擊洗錢犯罪活動的有效性和針對性。
二、掃黑除惡專項斗爭的開展背景是什么樣的？
2018年1月，中共中央、國務院發(fā)出《關于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》?！锻ㄖ分赋觯瑸樯钊胴瀼芈鋵嶞h的十九大部署和習近平總書記重要指示精神，保障人民安居樂業(yè)、社會安定有序、國家長治久安，進一步鞏固黨的執(zhí)政基礎，黨中央、國務院決定，在全國開展掃黑除惡專項斗爭?！锻ㄖ窂娬{，在全國開展掃黑除惡專項斗爭，是以習近平同志為核心的黨中央作出的重大決策，事關社會大局穩(wěn)定和國家長治久安，事關人心向背和基層政權鞏固，事關進行偉大斗爭、建設偉大工程、推進偉大事業(yè)、實現(xiàn)偉大夢想。各地區(qū)各部門要進一步提高政治站位，切實增強“四個意識”，充分認識開展掃黑除惡專項斗爭的重大意義，切實把思想和行動統(tǒng)一到黨中央部署上來，科學謀劃、精心組織、周密實施，堅決打贏掃黑除惡專項斗爭這場攻堅仗。
三、掃黑除惡斗爭與反洗錢工作有什么樣的關系？
兩者有著密切的關聯(lián)。洗錢罪的上游犯罪包括以下7種：毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。當前，黑惡勢力違法犯罪呈現(xiàn)出向金融領域蔓延滲透的態(tài)勢，出現(xiàn)“金融化”、“網(wǎng)絡化”等新特點，例如網(wǎng)絡賭博、非法集資、傳銷、網(wǎng)絡炒匯、地下錢莊、貸款詐騙、套路貸、校園貸、現(xiàn)金貸、裸貸等。反洗錢工作通過客戶身份識別、可疑交易鑒別與報送等持續(xù)工作，及時開展風險排查，把掃黑除惡專項斗爭與防范化解金融風險結合起來，為維護金融安全和金融穩(wěn)定發(fā)揮重要作用。
四、淳厚基金的反洗錢工作開展情況
淳厚基金把反洗錢工作作為合規(guī)風控工作的重要一環(huán)。在對客戶服務和銷售適用性管理中充分貫徹“了解你的客戶”這一反洗錢基本原則，構建以“風險為本”為核心的反洗錢工作理念及風險評估框架，同時將反洗錢工作嵌入到內控合規(guī)管理體系的各個環(huán)節(jié)，實現(xiàn)全覆蓋。此外，淳厚基金還建立了從董事會到具體業(yè)務崗位的多層級反洗錢組織體系，指定專門部門負責日常反洗錢組織、管理、協(xié)調工作，實現(xiàn)了反洗錢工作的流程化、制度化。
淳厚基金根據(jù)反洗錢法規(guī)要求，在客戶身份識別、可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等方面完善工作流程和操作細則，確?；痖_戶、交易等業(yè)務環(huán)節(jié)滿足反洗錢法律法規(guī)的要求。定期對公司人員進行反洗錢培訓教育，提高員工反洗錢風險意識和業(yè)務水平能力，確保反洗錢工作高質量高效率完成。
五、基金投資者如何遠離洗錢風險和違法犯罪的侵害
一是選擇具有基金銷售業(yè)務資格的合法渠道進行開戶和交易?；鸸局变N柜臺具有嚴格的合規(guī)風控要求，接受監(jiān)管部門監(jiān)督，可以作為基金開戶和購買產(chǎn)品的可靠渠道。非法金融機構逃避監(jiān)管，極易出現(xiàn)侵害投資者利益甚至涉嫌違法犯罪的不法行為，不僅存在重大的法律合規(guī)風險，也無法保障客戶資產(chǎn)的安全性。二是主動配合金融機構進行身份識別。出示有效身份證件或身份證明文件，提供必要的驗證資料，配合金融機構進行合理的身份驗證。身份證件到期更換的，及時通知金融機構進行更新。三是不要出借或出租自己的身份證件、賬戶、銀行卡和U盾，以防被他人利用進行洗錢和其他違法活動。四是不要用自己的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。